作為銀行理財經(jīng)理——
高效參加全國職業(yè)技能競賽、力爭獲取優(yōu)秀參賽成績！
如何讀懂理財金融基礎(chǔ)知識、分辨剖析宏觀經(jīng)濟現(xiàn)狀？
如何認(rèn)識理財六大服務(wù)流程、運用理財會計財務(wù)基礎(chǔ)？
如何熟練掌握理財基礎(chǔ)計算、精確計算客戶需求數(shù)額？
如何合理運用投資理財產(chǎn)品、提升客戶資產(chǎn)配置效能？
如何在日常中開展自我修煉、轉(zhuǎn)型為金融達(dá)人？

1.能認(rèn)識參賽流程、賽事安排、比賽注意事項；
2.認(rèn)識比賽的各大環(huán)節(jié)應(yīng)賽技巧與操作方法，提升學(xué)員信心；
3.第一階段著重于基礎(chǔ)知識的學(xué)習(xí)，并融入營銷板塊內(nèi)容，使學(xué)員鞏固理財基礎(chǔ)知識與營銷核心，從中尋覓參加第二階段的學(xué)員；
4.第二階段著重于結(jié)合比賽環(huán)節(jié)，與日常工作相適應(yīng)的培訓(xùn)，提升學(xué)員應(yīng)賽能力，從中篩選第三階段學(xué)員；
5.第三階段助攻演講能力、呈現(xiàn)能力，提升快速制作方案等專業(yè)技能、描述技能，使參訓(xùn)學(xué)員能打造成高水平應(yīng)賽高手。

課程大綱：
第一階段（四天）：
第一天：

第一單元：開篇/課程導(dǎo)入/形成團隊
達(dá)成共識，課程概述
破冰——全員參與，形成團隊，落實課程規(guī)則

第二單元：理財規(guī)劃基礎(chǔ)知識
1.理財意義
2.理財規(guī)劃職業(yè)定義
3.理財規(guī)劃師與理財業(yè)務(wù)定位
4.理財經(jīng)理三大“角色”的扮演差異
5.理財規(guī)劃核心解決問題
6.理財規(guī)劃興起原因
7.生命周期理論
8.理財業(yè)務(wù)六大流程
1）建立客戶關(guān)系
2）收集客戶信息
3）財務(wù)分析評價
4）理財方案制作
5）方案遞交實施
6）維護(hù)修訂規(guī)劃
9.理財目標(biāo)表述
10.理財目標(biāo)實現(xiàn)

第三單元：理財計算基礎(chǔ)
1.理財貨幣時間價值的定義
2.貨幣時間價值的實用意義
3.貨幣時間價值衡量五要素
4.單利金融工具的計算應(yīng)用
5.復(fù)利金融工具的計算應(yīng)用
6.年金金融工具的計算應(yīng)用
7.等額本息計算與應(yīng)用
8.等額本金計算與應(yīng)用
9.非年金投資工具的測算

第二天：
第四單元：八大核心理財規(guī)劃
1.穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2.風(fēng)險管理無憂人生
3.望子成龍教育規(guī)劃
4.安享晚年退休計劃
5.保值增值投資規(guī)劃
6.美好消費支出規(guī)劃
7.身后無憂遺產(chǎn)規(guī)劃
8.合理節(jié)約您的稅負(fù)
視頻分享——關(guān)注養(yǎng)老
視頻分享——遺產(chǎn)謎案

第五單元：理財規(guī)劃服務(wù)流程客戶信息分析及方案快速制作
1.家庭客戶資產(chǎn)配置
2.理財方案編制要求
3.理財方案寫作要求
4.理財規(guī)劃方案編制
5.理財方案效果預(yù)期
6.結(jié)合客戶案例制作高質(zhì)量理財綜合方案
7.客戶案例注意要點分析
8.客戶案例制作分享
9.客戶案例制作點評
案例演練——綜合理財規(guī)劃操作案例演練及PK
工具分享——綜合理財案例模版工具
案例分享——綜合理財規(guī)劃案例描述

第六單元： 撰寫客戶解決方案訓(xùn)練
1.客戶信息整理及精準(zhǔn)分析
2.理財目標(biāo)分析與工具運用
3.理財規(guī)劃方案編寫基本原則
4.理財規(guī)劃方案快速編制要訣
5.PPT快速制作及演練
課程演練——客戶信息收集與方案編寫演練及點評
（2個單一規(guī)劃、2個綜合規(guī)劃）

第三天：
第七單元：理財營銷客戶心理識別與運用
1.客戶投資性格心理學(xué)
1）客戶投資性格心理區(qū)分
2）客戶投資性格覺察識別
3）四種理財性格快速識別
4）投資心理學(xué)好奇心激發(fā)
測評——自我投資性格心理
視頻——四種性格特征察覺
討論——人物性格心理分辨PK
2.投資性格心理學(xué)應(yīng)用
1）自我投資性格心理應(yīng)用
2）性格心理對客戶開發(fā)與服務(wù)的影響
3）客戶投資性格心理應(yīng)用
4）投資性格理財需求差異
5）投資性格營銷應(yīng)用范疇
6）營銷中同理心表達(dá)應(yīng)用
演練——“同桌的你”性格分辨PK
討論——如何針對不同性格客戶開展?fàn)I銷

第八單元：營銷中的溝通
1.溝通中的傾聽
1）聆聽的方法
2）傾聽的四個誤區(qū)
2.溝通中的發(fā)問
1）發(fā)問的方式
2）發(fā)問的技巧
3.溝通中的回應(yīng)
有效回應(yīng)

第九單元：綜合營銷需求激發(fā)與核心理財目標(biāo)實現(xiàn)
1.需求激發(fā)營銷模式
1）下定義式需求激發(fā)
2）理財三板塊下定義
3）自身產(chǎn)品優(yōu)勢挖掘
4）工具搭配客戶需求
5）人生核心需求激發(fā)
演練——下定義式營銷
2.核心理財目標(biāo)實現(xiàn)
1）穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2）風(fēng)險管理無憂人生
3）望子成龍教育策略
4）安享晚年退休計劃

第十單元：客戶異議、投訴處理
1.客戶異議投訴根由
2.同理心表達(dá)模式
3.異議處理三模式
1）承接認(rèn)同
2）巧妙轉(zhuǎn)入
3）同頻合意
4.常見異議處理表達(dá)
5.常見投訴處理表達(dá)
討論——異議處理演練PK
工具——“承轉(zhuǎn)合”高效致勝話術(shù)
案例——客戶異議處理案例

第四天
第十一單元：分析客戶開發(fā)案例訓(xùn)練
1.客戶開發(fā)流程描述
2.客戶開發(fā)注意事項
3.客戶開發(fā)優(yōu)缺點挖掘
4.案例陳述注意事項
課程演練——客戶開發(fā)視頻陳述演練及點評

第十二單元：情景模擬客戶開發(fā)訓(xùn)練
1.設(shè)計客戶開發(fā)模擬情形
2.客戶開發(fā)誤區(qū)挖掘演練
課程演練——客戶開發(fā)情景模擬演練及點評

第十三單元：現(xiàn)場對決訓(xùn)練
1.客戶案例分析演練
2.客戶規(guī)劃制定及陳述演練
3.案例辯論演練
4.辯論異議處理
課程演練——現(xiàn)場對決模擬演練

第五天
第十四單元：參賽心態(tài)與禮儀
1.標(biāo)準(zhǔn)商務(wù)禮儀
1）儀容儀表
2）舉止禮儀
3）談吐禮儀
4）會面禮儀
2.自信展示自我
3.參賽心態(tài)調(diào)整
4.自信心提升訓(xùn)練

第十五單元：短時演講與語言呈現(xiàn)
1.演講素能培訓(xùn)——閃亮導(dǎo)入技術(shù)、克服怯場技術(shù)、完美收結(jié)技術(shù)
2.演講技巧培訓(xùn)——現(xiàn)場應(yīng)變對策、現(xiàn)場答問技巧、幽默元素設(shè)計
3.演講過程細(xì)節(jié)培訓(xùn)——手勢訓(xùn)練、表情訓(xùn)練、語氣訓(xùn)練、站姿訓(xùn)練
4.清理并茂的有效表達(dá)訓(xùn)練
5.開放式提問環(huán)節(jié)應(yīng)對技巧訓(xùn)練
演講演練——自我介紹
演講演練——演講演練訓(xùn)練與點評

第十六單元：演講與呈現(xiàn)強化訓(xùn)練
1.個人介紹精煉
2.演講技巧提煉
3.演講呈現(xiàn)優(yōu)化
4.快速呈現(xiàn)訓(xùn)練