作為商業(yè)銀行理財(cái)經(jīng)理——
如何判別不同人生階段需求、分析挖掘客戶潛在目標(biāo)？
如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)？
如何運(yùn)用發(fā)揮自身產(chǎn)品工具、轉(zhuǎn)化實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富目標(biāo)？
如何合理運(yùn)用投資理財(cái)產(chǎn)品、提升客戶資產(chǎn)配置效能？

1.讓客戶經(jīng)理深層次了解如何協(xié)助客戶分析財(cái)務(wù)信息，整理財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、判別財(cái)務(wù)優(yōu)劣性；
2.令客戶經(jīng)理更容易切入客戶現(xiàn)實(shí)目標(biāo)，與客戶形成良好的溝通效果，撬動客戶潛在需要，并實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營銷的現(xiàn)實(shí)需要；
3.并有針對性地把產(chǎn)品融入客戶的需求，達(dá)到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工具運(yùn)用合理到位。
4.讓客戶經(jīng)理在專業(yè)技能方面、自我金融素養(yǎng)方面等多角度提升，實(shí)現(xiàn)參訓(xùn)人員向?qū)I(yè)金融理財(cái)顧問轉(zhuǎn)型。

第一單元：理財(cái)規(guī)劃服務(wù)流程與生命周期理論
1.生命周期理論與理財(cái)目標(biāo)
2.理財(cái)服務(wù)六大流程
1）建立客戶關(guān)系
2）收集客戶信息
3）財(cái)務(wù)分析評價(jià)
4）理財(cái)方案制作
5）方案遞交實(shí)施
6）維護(hù)修訂規(guī)劃

第二單元： 理財(cái)客戶信息分析
1.理財(cái)客戶信息收集
1）非財(cái)務(wù)信息收集
2）財(cái)務(wù)信息收集
3）愛好與目標(biāo)確定
4）信息收集技巧現(xiàn)場模擬
2.財(cái)富健康三大標(biāo)準(zhǔn)
1）現(xiàn)金流管理
2）風(fēng)險(xiǎn)管理
3）投資管理
3.家庭財(cái)務(wù)報(bào)表制作及財(cái)務(wù)評價(jià)
1）資產(chǎn)負(fù)債表制作
2）收入支出表制作
3）六大財(cái)務(wù)指標(biāo)測評
4.風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好評價(jià)
5.理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)與生命周期理論
視頻分享——風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知
工具分享——客戶信息收集表工具與使用
工具分享——客戶信息收集表工具與使用
課程演練——客戶信息收集與分析演練

第三單元：核心理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)
1.穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2.風(fēng)險(xiǎn)管理無憂人生
3.望子成龍教育策略
4.安享晚年退休計(jì)劃
5.投投是道投資規(guī)劃
6.身后無憂遺產(chǎn)規(guī)劃
視頻分享——關(guān)注養(yǎng)老

第四單元：客戶資產(chǎn)配置與規(guī)劃案例分析
1.家庭客戶資產(chǎn)配置
2.理財(cái)方案編制要求
3.理財(cái)方案寫作要求
4.理財(cái)規(guī)劃方案編制
5.理財(cái)方案效果預(yù)期
6.結(jié)合客戶案例制作高質(zhì)量理財(cái)綜合方案
7.客戶案例注意要點(diǎn)分析
8.客戶案例制作分享
9.客戶案例制作點(diǎn)評
案例演練——綜合理財(cái)規(guī)劃操作案例演練及PK
工具分享——綜合理財(cái)案例模版工具
案例分享——綜合理財(cái)規(guī)劃案例描述