作為銀行客戶經(jīng)理——
如何認(rèn)識理財業(yè)務(wù)基本知識、了解掌握理財帶來改變？
如何嚴(yán)格遵循客戶服務(wù)流程、合理合規(guī)操作新型業(yè)務(wù)？
如何開展貴金屬與存管業(yè)務(wù)、合規(guī)操作提升業(yè)績水平？
如何熟練新型業(yè)務(wù)操作規(guī)則、實現(xiàn)掌握熟練系統(tǒng)操作？
如何判別不同人生階段需求、分析挖掘客戶潛在目標(biāo)？
如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)？
如何運(yùn)用發(fā)揮理財工具優(yōu)勢、轉(zhuǎn)化實現(xiàn)客戶財富目標(biāo)？
如何合理運(yùn)用投資理財產(chǎn)品、提升客戶資產(chǎn)配置效能？

1.讓客戶經(jīng)理深層次了解崗位定位、行業(yè)定位、自身定位，改變傳統(tǒng)推銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識，迎合客戶需求；
2.引導(dǎo)客戶經(jīng)理清晰了解理財、貴金屬、第三方存管等業(yè)務(wù)的操作流程、合規(guī)操作，做好風(fēng)險防控；
3.讓客戶經(jīng)理認(rèn)識不同理財工具的特點(diǎn)與優(yōu)勢，結(jié)合客戶需求高效運(yùn)用工具，并能實現(xiàn)產(chǎn)品營銷；
4.令客戶經(jīng)理更容易切入客戶現(xiàn)實目標(biāo)，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，并實現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營銷的現(xiàn)實需要；
5.并有針對性地把產(chǎn)品融入客戶的需求，達(dá)到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工具運(yùn)用合理到位；
6.讓客戶經(jīng)理在專業(yè)技能方面、自我金融素養(yǎng)方面等多角度提升，實現(xiàn)參訓(xùn)人員向?qū)I(yè)金融理財顧問轉(zhuǎn)型。

第一天：
開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊
達(dá)成共識，課程概述
破冰——全員參與，形成團(tuán)隊，落實課程規(guī)則

第一單元：理財基礎(chǔ)知識
1.理財規(guī)劃職業(yè)定義
2.理財規(guī)劃師與理財業(yè)務(wù)定位
3.理財經(jīng)理三大“角色”的扮演差異
4.理財規(guī)劃核心解決問題
5.生命周期理論與理財目標(biāo)
6.理財服務(wù)六大流程
1）建立客戶關(guān)系
2）收集客戶信息
3）財務(wù)分析評價
4）理財方案制作
5）方案遞交實施
6）維護(hù)修訂規(guī)劃

第二單元：理財業(yè)務(wù)操作流程及風(fēng)險防控
1.理財業(yè)務(wù)基本操作流程
2.客戶風(fēng)險匹配判別
3.保險合規(guī)銷售注意事項
4.基金合規(guī)銷售注意事項
5.理財產(chǎn)品合規(guī)銷售注意事項
6.國債合規(guī)銷售注意事項
7.理財業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)要求與職業(yè)操守
1）執(zhí)業(yè)要求
2）職業(yè)操守與道德標(biāo)準(zhǔn)

第三單元： 理財專業(yè)技能
1.理財客戶信息收集
1）非財務(wù)信息收集
2）財務(wù)信息收集
3）愛好與目標(biāo)確定
4）信息收集技巧現(xiàn)場模擬
2.財富健康三大標(biāo)準(zhǔn)
1）現(xiàn)金流管理
2）風(fēng)險管理
3）投資管理
3.家庭財務(wù)報表制作及財務(wù)評價
1）資產(chǎn)負(fù)債表制作
2）收入支出表制作
3）六大財務(wù)指標(biāo)測評
4.風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好評價
5.理財規(guī)劃目標(biāo)與生命周期理論
視頻分享——風(fēng)險認(rèn)知
工具分享——客戶信息收集表工具與使用
工具分享——客戶信息收集表工具與使用
課程演練——客戶信息收集與分析演練

第二天：
第四單元：客戶理財需求激發(fā)與八大核心理財目標(biāo)
1.需求激發(fā)營銷模式
1）結(jié)合OCRM個人系統(tǒng)開發(fā)客戶
2）下定義式需求激發(fā)
3）人生核心需求激發(fā)
2.六大核心理財目標(biāo)
1）穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2）風(fēng)險管理無憂人生
3）望子成龍教育策略
4）安享晚年退休計劃
5）投投是道投資規(guī)劃
6）身后無憂遺產(chǎn)規(guī)劃
視頻分享——關(guān)注養(yǎng)老

第五單元：貴金屬業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識與業(yè)務(wù)流程
1.貴金屬產(chǎn)品類別
2.貴金屬投資市場認(rèn)識
3.貴金屬交易種類
4.貴金屬業(yè)務(wù)體系
5.貴金屬交易操作流程
1）實物貴金屬操作流程
2）代理金交所業(yè)務(wù)操作流程
3）黃金定投操作流程
4）黃金質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)操作流程
5）賬戶貴金屬業(yè)務(wù)操作流程
6）黃金租賃業(yè)務(wù)操作流程
6.貴金屬交易重要名詞解析

第六單元：第三方存管業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識與業(yè)務(wù)流程
1.第三方存管定義與意義
2.第三方存管市場空間
3.第三方存管業(yè)務(wù)范圍
4.第三方存管操作流程
1）開立第三方管存結(jié)算賬戶
2）建立結(jié)算賬戶對應(yīng)關(guān)系
3）第三方管存簽約
4）變更結(jié)算賬戶
5）查詢結(jié)算賬戶
6）查詢結(jié)算賬戶對應(yīng)關(guān)系
7）查詢資金臺賬
8）后臺操作流程
5.第三方存管重要名詞解析