理財(cái)知識(shí)技能與工具掌握運(yùn)用
課程價(jià)格:認(rèn)證會(huì)員可見
課程時(shí)長:4.5 天,6小時(shí)/天
上課方式:公開課
授課講師:
黃國亮
授課對(duì)象:客戶經(jīng)理
課程簡介
授課時(shí)間 |
4.5 天,6小時(shí)/天 |
授課對(duì)象 |
客戶經(jīng)理 |
授課方式 |
講解+工具+方法+訓(xùn)練+點(diǎn)評(píng) |
課程背景
作為銀行客戶經(jīng)理——
如何判別不同人生階段需求、分析挖掘客戶潛在目標(biāo)?
如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)?
如何運(yùn)用發(fā)揮理財(cái)工具優(yōu)勢、轉(zhuǎn)化實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富目標(biāo)?
如何安排客戶現(xiàn)金消費(fèi)規(guī)劃、保險(xiǎn)教育養(yǎng)老傳承規(guī)劃?
如何合理運(yùn)用投資理財(cái)產(chǎn)品、提升客戶資產(chǎn)配置效能?
課程目標(biāo)
1.讓客戶經(jīng)理深層次了解崗位定位、行業(yè)定位、自身定位,改變傳統(tǒng)推銷觀念,提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識(shí),迎合客戶需求;
2.讓客戶經(jīng)理認(rèn)識(shí)不同理財(cái)工具的特點(diǎn)與優(yōu)勢,結(jié)合客戶需求高效運(yùn)用工具,并能實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品營銷;
3.令客戶經(jīng)理更容易切入客戶現(xiàn)實(shí)目標(biāo),與客戶形成良好的溝通互動(dòng)效果,撬動(dòng)客戶潛在需要,并實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營銷的現(xiàn)實(shí)需要;
4.并有針對(duì)性地把產(chǎn)品融入客戶的需求,達(dá)到客戶采購有目的,產(chǎn)品營銷有效果,工具運(yùn)用合理到位。
5.讓客戶經(jīng)理在專業(yè)技能方面、自我金融素養(yǎng)方面等多角度提升,實(shí)現(xiàn)參訓(xùn)人員向?qū)I(yè)金融理財(cái)顧問轉(zhuǎn)型。
課程大綱
第一天:
第一單元:開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
達(dá)成共識(shí),課程概述
破冰——全員參與,形成團(tuán)隊(duì),落實(shí)課程規(guī)則
第二單元:理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)
1.理財(cái)規(guī)劃職業(yè)定義
2.理財(cái)規(guī)劃師與理財(cái)業(yè)務(wù)定位
3.理財(cái)經(jīng)理三大“角色”的扮演差異
4.理財(cái)規(guī)劃核心解決問題
5.生命周期理論與理財(cái)目標(biāo)
6.理財(cái)服務(wù)六大流程
1)建立客戶關(guān)系
2)收集客戶信息
3)財(cái)務(wù)分析評(píng)價(jià)
4)理財(cái)方案制作
5)方案遞交實(shí)施
6)維護(hù)修訂規(guī)劃
第三單元: 理財(cái)客戶信息分析
1.理財(cái)客戶信息收集
1)非財(cái)務(wù)信息收集
2)財(cái)務(wù)信息收集
3)愛好與目標(biāo)確定
4)信息收集技巧現(xiàn)場模擬
2.財(cái)富健康三大標(biāo)準(zhǔn)
1)現(xiàn)金流管理
2)風(fēng)險(xiǎn)管理
3)投資管理
3.家庭財(cái)務(wù)報(bào)表制作及財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)
1)資產(chǎn)負(fù)債表制作
2)收入支出表制作
3)六大財(cái)務(wù)指標(biāo)測評(píng)
4.風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)價(jià)
5.理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)與生命周期理論
視頻分享——風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知
工具分享——客戶信息收集表工具與使用
工具分享——客戶信息收集表工具與使用
課程演練——客戶信息收集與分析演練
第二天:
第四單元:理財(cái)產(chǎn)品介紹與投資組合
1.常規(guī)六大理財(cái)產(chǎn)品介紹
1)股票
2)保險(xiǎn)
3)債券
4)基金
5)人民幣理財(cái)
6)貴金屬
2.互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)工具介紹
1)P2P
2)PPP
3)眾籌
4)網(wǎng)絡(luò)基金
5)網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)
6)網(wǎng)絡(luò)理財(cái)
第三天:
第五單元:客戶需求激發(fā)與八大核心理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)
1.需求激發(fā)營銷模式
1)下定義式需求激發(fā)
2)人生核心需求激發(fā)
2.核心理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)
1)穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2)風(fēng)險(xiǎn)管理無憂人生
3)望子成龍教育策略
4)安享晚年退休計(jì)劃
5)投投是道投資規(guī)劃
6)身后無憂遺產(chǎn)規(guī)劃
視頻分享——關(guān)注養(yǎng)老
第六單元:子女教育與養(yǎng)老規(guī)劃安排
1.子女教育規(guī)劃意義
2.子女教育規(guī)劃方案設(shè)計(jì)
3.子女教育規(guī)劃工具運(yùn)用
4.養(yǎng)老規(guī)劃意義
5.養(yǎng)老保障體系介紹
6.養(yǎng)老規(guī)劃方案設(shè)計(jì)
7.養(yǎng)老規(guī)劃工具運(yùn)用
第四天:
第七單元:客戶資產(chǎn)配置與規(guī)劃案例分析
1.家庭客戶資產(chǎn)配置
2.理財(cái)方案編制要求
3.理財(cái)方案寫作要求
4.理財(cái)規(guī)劃方案編制
5.理財(cái)方案效果預(yù)期
6.結(jié)合客戶案例制作高質(zhì)量理財(cái)綜合方案
7.客戶案例注意要點(diǎn)分析
8.客戶案例制作分享
9.客戶案例制作點(diǎn)評(píng)
工具分享——綜合理財(cái)案例模版工具
案例分享——綜合理財(cái)規(guī)劃案例描述
第八單元:撰寫客戶解決方案訓(xùn)練
1.客戶信息整理及精準(zhǔn)分析
2.理財(cái)目標(biāo)分析與工具運(yùn)用
3.理財(cái)規(guī)劃方案編寫基本原則
4.理財(cái)規(guī)劃方案快速編制要訣
課程演練——客戶信息收集與方案編寫演練及點(diǎn)評(píng)
(1個(gè)單一規(guī)劃、1個(gè)綜合規(guī)劃)