個(gè)人與家庭收入的不斷提升，生活質(zhì)量的不斷改善，催生了投資理財(cái)、抵抗通脹的迫切需求。金融機(jī)構(gòu)在面對(duì)資產(chǎn)配置、借款、貸款、保險(xiǎn)、消費(fèi)、投資等需求，以及家庭對(duì)經(jīng)濟(jì)變化的反應(yīng)等金融行為中所處的角色已經(jīng)越來(lái)越顯得重要，各種理財(cái)產(chǎn)品為個(gè)人或家庭提供了理財(cái)規(guī)劃和資產(chǎn)配置的全新途徑。然而，對(duì)于金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的許多營(yíng)銷人員對(duì)于投資市場(chǎng)以及投資理財(cái)?shù)幕局R(shí)都所知不多--
    不知道投資理財(cái)?shù)幕纠砟?br/>     不知道如何發(fā)現(xiàn)、激發(fā)客戶需求
    不知道如何挖掘有價(jià)值的投資方法
針對(duì)以上問(wèn)題，本課程重點(diǎn)分析針對(duì)投資理財(cái)?shù)拇蟓h(huán)境和未來(lái)趨勢(shì)，首先幫助學(xué)員初步了解理財(cái)?shù)幕局R(shí)，投資風(fēng)險(xiǎn)控制的基本理念，然后深入講解理財(cái)產(chǎn)品的基本知識(shí)，如何有效地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，以幫助學(xué)員全面提升投資理財(cái)以及資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)知識(shí)，務(wù)求改善與客戶溝通與深度挖掘客戶需求的技巧，全方位助力學(xué)員的業(yè)績(jī)成長(zhǎng)。

投資理財(cái)?shù)谋尘昂臀磥?lái)趨勢(shì)

理財(cái)?shù)幕纠砟?/p>

銀行理財(cái)產(chǎn)品的基本知識(shí)

客戶需求分析

導(dǎo)引：投資理財(cái)需求的發(fā)展機(jī)遇

1. 個(gè)人和家庭的投資需求

2. 銀行理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展

3. 銀行理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)環(huán)境

第一講：金融理財(cái)行業(yè)的發(fā)展機(jī)遇

一、投資理財(cái)行業(yè)的大環(huán)境和未來(lái)趨勢(shì)

1、金融理財(cái)行業(yè)未來(lái)30年黃金機(jī)遇

2、理財(cái)人群的分布

3、不同人群的理財(cái)習(xí)慣

4、理財(cái)方式的轉(zhuǎn)變

二、理財(cái)?shù)幕靖拍?/p>

1、理財(cái)?shù)哪康?/p>

2、理財(cái)?shù)暮x

3、理財(cái)?shù)氖侄?

三、投資理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理法則：

1、通貨膨脹的殺傷力

2、分析風(fēng)險(xiǎn)所在.

3、如何做到真正的分散投資

4、理財(cái)經(jīng)理善用的家庭理財(cái)數(shù)字法則

——72法則

——80法則

——31定律

——雙十原則

第二講、理財(cái)產(chǎn)品基本知識(shí)

一、傳統(tǒng)理財(cái)產(chǎn)品的金字塔

1、生命周期的理財(cái)理念

2、資產(chǎn)配置理念的導(dǎo)入

3、理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

二、互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的理財(cái)趨勢(shì)

1、互聯(lián)網(wǎng)對(duì)傳統(tǒng)理財(cái)產(chǎn)品的顛覆

2、金融創(chuàng)新下的理財(cái)產(chǎn)品

3、金融創(chuàng)新下的理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)

案例：寶寶類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)

三、理財(cái)產(chǎn)品分類

1、銀行系

2、保險(xiǎn)系

3、證劵系

4、互聯(lián)網(wǎng)金融

5、實(shí)物投資

四、理財(cái)產(chǎn)品的組合投資

1、固定收益類

2、股票和股票基金

3、主動(dòng)型與被動(dòng)型產(chǎn)品

4、保險(xiǎn)類產(chǎn)品

5、另類投資

第三講、客戶需求分析

一、客戶對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的表面需求

1、合法性的需求

2、安全性的需求

3、匹配度的需求

4、周期性的需求

二、客戶對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的深度需求分析

1、生命周期與理財(cái)?shù)年P(guān)系

2、購(gòu)買價(jià)值觀

3、提問(wèn)式需求判定法

案例：如何判斷客戶購(gòu)買價(jià)值觀的價(jià)值層級(jí)

三、客戶不理財(cái)?shù)耐纯帱c(diǎn)發(fā)掘

——養(yǎng)老問(wèn)題

——子女教育問(wèn)題

——物價(jià)上漲與貨幣貶值的壓力

角色演練：提問(wèn)發(fā)掘客戶痛苦點(diǎn)的話術(shù)

營(yíng)銷技巧是全方位的能力提升——總結(jié)與提煉

短期出業(yè)績(jī)，長(zhǎng)期培養(yǎng)理財(cái)投資的能力——結(jié)語(yǔ)